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恒大商票再逾期 这次轮到四川企业遭殃!
发布时间:2022-01-07     

  商票逾期即使是极少数情况,也需要重视与持票人的沟通,而目前来自四川地区的恒大商票,开始出现越来越多的逾期事件,背后原因,值得深思

  7月中旬,海纳财经陆续接到四川的一些读者反映:其持有的恒大商票出现了不同程度的逾期情况,在与恒大沟通无果的情况下,部分商票持有人已在考虑通过司法程序追讨欠款。

  商票,是非现金结算,而是在经过一定承兑周期后进行兑付的一种短期(信用)商票。

  在房地产行业“三道红线”的背景下,由于商票融资可不计入有息债务,因而成为各个地产公司降低负债的一个重要工具。

  在一项工程完工后,地产开发企业开出一张商票,承诺在6个月-12个月内支付款项,而部分商票持有人(如地产材料供应商、装修团队)因现金流考虑,会有提前将商票以一定贴现率的折扣转手需求,因此目前市场上出现了有各种资金主体提供变现贴现服务。

  向海纳财经反映上述问题的商票持有人中,既有恒大的上下游供应商,也包括了商票中间商(即俗称的“票贩子”)。

  有商票持有人担忧:若恒大出现大面积的商票违约,最终背锅的是围绕恒大的大量中小供应商,不仅对企业正常经营产生重大影响,也将影响到农民工工资发放问题。

  恒大商票在过去很长一段时间,为票圈的“硬通货”——若未持有过恒大商票,则难言混过票圈,坊间的这句传言,不仅表明了恒大在商票圈内的重要性,也反映了其背后庞大的债务主体。

  过去,恒大商票偶发逾期,但未如2021年集中爆发。据海纳财经查询获悉,今年以来,国内已有多地爆发过对恒大商票的集中追讨事件,目前四川则陆续曝出新增逾期未支付案例,“过去一旦逾期,我们只要通过、雪球等公开渠道发声,恒大很快就会支付款项,但最近这一招已经不管用了”,一位四川的恒大商票持有人说,“目前我们公司已经不敢购入恒大商票,而全部转为商票”。

  事实上,面对今年以来的商票逾期情况,恒大集团在6月7日发布过声明,称针对个别项目公司存在极少量商票未及时兑付的情况,集团高度重视并安排兑付。同时,该声明还表示,目前恒大集团生产经营一切正常,成立25年来从未出现借款利息晚付、本金逾期归还的情况。

  但该声明中,所说的极少量商票未及时兑付的情况,出现在了A股上市公司月末的公告中。

  6月29日晚间,三棵树发布公告称,商票逾期,金额达到5137.06万元。

  三棵树称,2021年第一季度,因个别大型地产商资金周转困难,公司应收商票出现逾期情形,截至2021年3月末,公司应收商票逾期金额共计 5363.72万元。其中,中国恒大逾期商票金额5137.06万元,截至2021年5月31日偿还金额225.12万元,中国恒大逾期的商票占其总逾期商票金额的95.77%。

  在三棵树公开“讨债”的次日,该公司回应称持有的恒大商票已兑付完成。而这一日,是许家印即将登上城楼的日子。

  三棵树由此也开启了票圈的一种新讨债模式:公告讨债。但民间大量的商票持有人,则无法实现这一高关注度。

  《银行结算制度处罚规定》第七条明确规定:“商业承兑汇票到期,付款人不能支付票款,按票面金额对其处以5%但不低于1000元罚款。”

  《商票法》第六十一条也规定:“汇票到期被拒绝付款的,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”

  “但是这个起诉周期太长,通常是3个月或者更久,中小企业拖不了那么长时间,而且我们也不愿与恒大撕破脸来对簿公堂”,一位来自四川的恒大商票持有人对海纳财经说,“就在本周,恒大应兑付的商票额约20余万,而下周到期的商票则超百万,此前到期的商票,恒大并未如期兑付,若后续商票继续逾期,则公司难以承受”。

  根据巨潮资讯网公布的《恒大地产2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)募集说明书》披露,2018-2020年末,恒大地产的应付商票规模分别为1398.49亿元、1649.67亿元和2057.03亿元,均为一年内到期,主要为商业承兑汇票。

  而恒大最近5年的“应付账款及商票”规模增长近3.4倍,年均增长67.95%,且占流动负债比例超40%、占总负债的比例超30%。

  打开微博、雪球,可发现大量关于恒大商票逾期未兑付的消息,而在恒大集团的贴吧中,置顶的帖子也是与恒大商票逾期有关。

  或许对恒大这样一家子公司、孙公司众多的宇宙级房地产企业而言,其每年开出的商票成千上万,逾期未兑付的确为“极少数”。

  但恒大的这一则声明也颇令人玩味。据海纳财经调查,目前众多逾期的商票中,签发公司为恒大集团的子公司或孙公司,再或其孙公司的全资下属公司。恒大集团不一定在此过程中进行责任背书,这也意味着,一旦仅是下属公司签发的商票,恒大集团不一定有付款责任。

  “但几乎所有人都是冲着恒大集团这块牌子去的,如果其背后是其他地产商,可能不会愿意接受商票的方式,或者产品供应价会相应提高,以冲抵商票贴息损失”,一位四川的恒大商票持有人解释称。

  恒大拖得起,中小企业拖不起。“房地产企业一般愿意优先支付银行贷款,而商票逾期透支的主要是地产公司的信用,而为了继续与恒大合作,很多中小企业也只能一次又一次的催促恒大付款,总的说来,商票持有方是”,上述商票持有人对海纳财经说。

  接下来的问题是,在恒大商票逾期的背景下,后续恒大的工程项目接还不接?不接,则企业失去了一个大客户,接了,又意味着将继续为恒大垫付工程款,新债累旧债,危机重重。

  2021年6月21日,恒大位于河南许昌的“悦龙台”项目被曝出停工20多天,原因之一是其商票兑付逾期。

  “我们后续已经不再购入恒大商票,而选择融创商票”,一位票贩说,“临期的恒大商票,即使贴息超20%,也无人敢接手”。

  “我们分析是恒大造车,抽走了集团太多的资金,一旦有了收益,则资金问题会迎刃而解”,一位四川的恒大商票持有人仍持乐观态度,“我的判断理由是,恒大在四川的土地储备充裕,如果是真无力偿还,卖地是一种渠道,但目前恒大并未有此举动,说明他们是有兜底信心的”。

  许哥从走下来的那一刻也许在想,如果有一辆恒大汽车停在身边,也许他可以撬动这个地球。

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